永明金融研究：客戶重家人財務安全 規劃行動卻不足

【記者林煜軒／綜合外電】全球人壽保險及金融服務供應商永明金融集團股份（Sun Life）近期發布一項研究指出，儘管多數客戶認為為家人打造安全的財務未來至關重要，但實際行動卻未能跟上意圖，顯示客戶在健康與財富規劃之間存在明顯落差。

該研究指出，高達 59% 的受訪者表示，為家人留下穩固的財務未來對他們而言非常重要。然而，只有 37% 的受訪者指定了帳戶或保險受益人，而僅有 26% 的受訪者起草了遺囑。更令人注意的是，不到四分之一（24%）的受訪者曾與財務顧問會面。這些數據突顯了客戶在連結健康成本、儲蓄及保護需求時所面臨的困境。

永明金融總裁兼執行長 Kevin Strain 強調，彌合客戶意圖與實際行動之間的差距，是該公司幫助客戶建立終身財務安全並過上更健康生活的宗旨核心。他指出，人們了解對他們而言重要的事情，而永明金融的目標是讓客戶更容易採取行動。

研究也發現，客戶正在尋求能提供全面性建議的「全方位顧問」，將遺產規劃、稅務策略、退休收入及健康規劃等不同面向整合於單一對話中。這顯示市場上對於整合式健康與財富建議存在清晰的需求。

永明金融資深副總裁兼全球客戶體驗與行銷長克里斯·休伊特（Chris Hewitt）表示，透過更緊密地整合集團各部門資源以服務每位客戶，永明金融能夠協助客戶連結他們生活中不同的部分，從而帶來更大的清晰度與信心。此舉有望幫助客戶在面對財務與健康規劃時，能夠更自信地向前邁進。

參考來源

• Sun Life research reveals clients want integrated health and…（Wealth Professional）